- Diputada Rocío Cervantes Barba - Gracias, diputada presidenta, con su permiso, saludo a mis compañeras y compañeros diputados, a las personas que el día de hoy nos acompañan en este recinto, bienvenidos y envío un cordial saludo a todos aquellos que nos siguen por medio de nuestras redes y las plataformas digitales. En los últimos años hemos sido testigos de un fenómeno que representa una amenaza creciente para el patrimonio la estabilidad económica y la confianza de miles de familias mexicanas. La proliferación de esquemas fraudulentos de captación de recursos que operan bajo distintas modalidades, conocidos comúnmente como esquemas Ponzi, sistemas piramidales o esquemas multinivel que son irregulares. - Estos mecanismos encuentran terreno fértil en contextos de incertidumbre financiera, aprovechándose de la legítima aspiración de las personas en mejorar sus condiciones de vida, ofreciéndoles rendimientos extraordinarios, ganancias rápidas y aparentes oportunidades de inversión que en realidad carecen de sustento financiero y legal. - A través de promesas engañosas de altos intereses, invitaciones directas a cadenas de recomendación entre familiares, amigos, o conocidos, estas organizaciones atraen a un número cada vez mayor de víctimas, lo más preocupante es que en muchos casos quienes promueven estos esquemas operan obviamente al margen de la ley, sin contar con el registro ante el sistema de registro de prestadores de servicios financieros, sin estar sujetas a la regulación de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros y sin la autorización y supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. - Estos esquemas, a lo largo de los años, han dejado sin patrimonio a cientos de personas. Las que son engañadas y convencidas para invertir, ahorrar su dinero siempre bajo la promesa de que recibirán a cambio altos rendimientos; sin embargo, la realidad es que el mecanismo está diseñado para obstaculizar el retiro de sus ahorros o inversiones de forma pronta, sino que debe permanecer invertido a largo plazo cumpliendo al inicio la promesa de altos rendimientos que se generan con el dinero captado por las inversiones, o bien, siempre bajo el engaño de que el dinero puesto voluntariamente bajo el manejo de la persona, física o moral se está invirtiendo y está generando resultados cuando no es así. - Frente a esta realidad, el Grupo Parlamentario del Partido evolucionario Institucional consideramos que utilizar estos mecanismos de defraudación debe ser considerado como la ejecución del fraude en forma agravada. - Por ello, formulamos la presente iniciativa, pues en la mayoría de los casos vemos a los responsables en prisión, pero sin que las víctimas recuperen jamás dinero o sus bienes invertidos, este tipo de mecanismos, que en general se denominan mecanismos “Ponzi”, han llegado a defraudar incluso a instituciones gubernamentales. Por ejemplo, el caso de FICREA, que es el caso de una financiera popular que, aunque esté dentro del sistema financiero mexicano registrado o supervisado, no lo fue lo suficiente y en 2014, se distrajeron los fondos por miles de millones de pesos en perjuicio de los ahorradores. El mecanismo fue que los directivos dispusieron del dinero, transfiriéndolo a empresas fantasma, los que jamás recuperaron su dinero en forma íntegra. Pues el seguro del sistema financiero solamente les pagó aproximadamente 100 mil pesos por ahorrador, no obstante que las inversiones fueron muy superiores a esta cantidad rembolsado. - Para el Grupo Parlamentario del Partido Revolucionario Institucional, es fundamental actuar de manera preventiva y fortalecer nuestro marco jurídico, antes de que esta problemática alcance mayores dimensiones en nuestro estado, por lo antes señalado para la presente propuesta legislativa, se pretende que se adicione un último párrafo para el artículo 202 del Código Penal del Estado de Guanajuato para el delito de fraude, de lo que se infiere una especie de agravación del delito de fraude en forma análoga al delito de robo en los casos en que se ejecute mediante ofrecimiento de servicios personales o de empresa a través de publicidad impresa de persona a persona o cualquier medio digital para realizar inversiones en dinero, especie, ahorros, adquisición de certificados de depósito o de deuda o bajo los mecanismos de invitación o reclutamiento de inversionistas ahorrados, sin que se cuente con el registro y reconocimiento vigente como institución de banca comercial por la autoridad competente. - Concluyo, señalando que esta iniciativa no busca limitar la inversión, ni obstaculizar la actividad económica legítima; por el contrario, pretende proteger a las familias guanajuatenses, de quienes, aprovechándose de la necesidad económica, la confianza o la falta de información, utilizan mecanismos fraudulentos para despojarlos, del fruto de años de trabajo y esfuerzo, con esta propuesta enviamos un mensaje claro. - En Guanajuato no habrá tolerancia para quienes, mediante ante engaños disfrazados de oportunidades de inversión, lucran con la confianza de la gente. La ley debe evolucionar para responder a las nuevas modalidades de fraude que hoy se difunden con rapidez, a través de redes sociales, plataformas digitales, entre otras formas, actuemos hoy para evitar mañana que más guanajuatenses sean víctimas de estos esquemas de engaños. - Muchas gracias, es cuanto, presidenta, gracias a todos por su atención.