Buscan gravar el delito de fraude cometido mediante esquemas “Ponzi” y piramidales
Buscan gravar el delito de fraude cometido mediante esquemas “Ponzi” y piramidales
25/06/2026| Boletín: 10460
Guanajuato, Gto. – El grupo parlamentario del Partido Revolucionario Institucional presentó una iniciativa de reforma al Código Penal estatal con el objetivo de establecer una agravante para el delito de fraude cuando éste se cometa mediante esquemas conocidos como Ponzi, sistemas piramidales o mecanismos multinivel utilizados con fines fraudulentos.
Al hacer uso de la tribuna, la legisladora Rocío Cervantes Barba señaló que ese tipo de mecanismos de captación de recursos se ha incrementado en los últimos años, generando graves afectaciones patrimoniales a cientos de personas que son engañadas con la promesa de obtener altos rendimientos financieros.
Explicó que los esquemas fraudulentos suelen operar mediante el ofrecimiento de inversiones, ahorros o adquisición de certificados de depósito o deuda, prometiendo ganancias extraordinarias y utilizando el dinero de nuevos inversionistas para pagar rendimientos a quienes ingresaron previamente, hasta que el sistema colapsa y las víctimas pierden su patrimonio.
Cervantes Barba comentó que se plantea establecer que, cuando el fraude se ejecute mediante publicidad impresa, contacto directo o cualquier medio digital para captar inversiones, ahorros o recursos sin contar con el registro y reconocimiento vigentes como institución de banca comercial por la autoridad competente, la pena de prisión correspondiente podrá incrementarse hasta en ocho años adicionales.
Asimismo, precisó que la agravante aplicaría a aquellos casos en los que se utilicen mecanismos de invitación o reclutamiento de inversionistas o ahorradores bajo promesas de altos rendimientos, sin la debida regulación o supervisión de las autoridades financieras competentes
Finalmente, la diputada indicó que la iniciativa busca fortalecer las herramientas legales para sancionar de manera ejemplar a quienes, mediante engaños, disponen del patrimonio de las personas, así como brindar una mayor protección a las familias guanajuatenses frente a este tipo de prácticas fraudulentas.
La iniciativa fue turnada a la Comisión de Justicia para su estudio y dictamen.
